比特币洗钱的刑事治理

介绍

如今，互联网金融和金融科技已经不是新鲜事物，虽然它们才诞生了短短几年。 互联网金融的出现，无疑为活跃金融市场、拓宽融资渠道提供了更加多元化的形式。 然而，由于对互联网金融的运作模式缺乏足够的认识，对互联网金融活动的风险估计不足，在过去的几年里，由此产生的问题可谓层出不穷。 反思五六年前互联网实体金融的起步阶段，[1]很多研究者（包括一些金融法研究者）以相当乐观的态度欢迎各种形式的“金融创新”，却大大忽视了这一点。风险。 可以说，“P2P”非法集资现象集中出现在一段时间内，与当时过于宽松的治理模式有关。 当这些问题集中出现时，刑事司法不得不更加被动地解决复杂的问题。 办案问题。

互联网金融的发展逻辑，似乎就是不断摆脱政府监管。 最明显的例子就是数字货币的诞生。 对于这个新事物的诞生和发展，还需要进一步的研究和观察。 但从数字货币交易的现状来看，其被用于违法犯罪活动已是不争的事实。 其中，利用数字货币洗钱的现象较为突出。 就影响力和接受度而言，比特币无疑是最具代表性的数字货币，因此可以将比特币作为研究此类“隐匿”的互联网金融犯罪的切入点。

从已有的研究成果来看比特币唯一的作用就是洗钱，比特币洗钱犯罪的研究问题包括三个方面：（1）走经济学的道路，认为比特币等虚拟货币的兴起带来了区块链技术的新时代应用于金融行业，[2]通过对客户身份识别、大额和可疑交易报告、交易记录保存等传统反洗钱措施的宏观介绍，揭示了我国比特币交易平台运行中的缺陷. [3]（2）采用比较法的视角比特币唯一的作用就是洗钱，比较典型的思路是翻译和解释反洗钱金融特别工作组（FATF）的相关虚拟货币报告，进而探讨虚拟货币的反洗钱监管我国的“虚拟货币”。 方面与 FATF 建议之间的差距。 [4] 另有学者对比世界各国比特币监管政策，反思我国目前的监管现状，指出交易平台是构建数字货币行业法律监管体系的核心。 [5] 有学者研究了美国的比特币监管措施，认为我国在保护消费者、打击洗钱犯罪、鼓励虚拟货币发展等方面可以借鉴。 【笔记】