28张图帮你看懂

现在，DeFi 的市场没有动摇。 是时候冷静一下了。

下面通过28张图简单介绍一下DeFi的介绍。 大部分图片来自block、DeFipulse和duneanalytics，涵盖了DeFi的主要部分。 包括锁定资产数量、用户总数、不同协议用户数量、交易费用、以太坊BTC、DEX交易量、稳定币、借贷、预测市场、保险、隐私、NFT、钱包等。

当然，这些数字并不能反映 DeFi 的全貌。 但是，从这个角度，我们可以看到DeFi在过去三个月的发展是多么的迅猛，它的未来充满了很多的可能性。

1 锁定资产数量变化

从上图数据来看，DFI的总锁定资产已超过100亿美元，其中支付、DEX、衍生品、贷款和资产管理在过去三个月发展迅速，尤其是DEX和贷款。

2DII用户数接近50万

图片

显示在过去几个月中与 DeFi 协议交互的地址数量有所增加。 每天新增5000个地址，说明新用户增长迅速（即使部分用户使用多个地址）。 同时可以看出，整个用户群的规模还很小，即使与整个加密交易市场的用户相比也只占总用户的1%左右。 还有很大的扩展空间。

3 BTC 在以太坊上流通

当前发行量超过6.7亿美元，流通量超过1.27亿美元。 其中，wbtc占据绝大部分市场份额，目前超过70%。

按照这个趋势，流通的跨链资产会越来越多。 目前，BTC主要在以太坊上流通。 未来，跨链资产流通会越来越多。 由于收益的差异，不同链上的资产会在不同的链上流通。 跨链 DeFi 将是未来的一个重要领域。

4 不同DeFi项目的代币持有者分布

DeFi项目的持币数量存在差异，Uniswap、AAVE、LRC的持币数量明显高于其他项目。 这与他们的代币分配机制（如 Uniswap 将部分代币分配给历史交易者）、业务性质和投资者偏好有关。

5 以太坊 Gas 成本趋势

天然气的成本与采矿业的发展密切相关。 随着挖矿热耗的减少，gas 的成本也随之降低。 此外，不同的国防部活动需要不同的费用。 以太坊上的简单转账与 DeFi 支付的挖矿费用不同。

正是因为高昂的服务费，加密社区的骨干考虑构建 Layer 2 解决方案，这将是 ETH 2.0 实现实质性突破之前的主要扩容解决方案，尤其是 rollup 系列。

6DEX正式成为CEX真正的竞争对手

九月

和

指数交易量超过 235 亿美元。 在过去的一年里泰达币的图片，主要是在过去的六个月里，整个灵巧领域的交易额已经逼近了500亿美元。

人们一直在讨论DEX是否会成为CEX的竞争对手。 如果说几个月前还存在争议，那么现在已经成为现实，Uniswap 的交易量已经超过了 CoinBase。

目前，Uniswap 上的平均交易金额为 2500 美元。 天然气太贵了，对于小额交易来说不是一笔好交易。

AMM模式的DEX交易量约占90%。 但这不包括寿司交换。

7 稳定币的超强发展

目前，中央稳定币供应量超过 200 亿美元。 很少有人会想到，一年前 65% 的 USDT 还在比特币网络（基于 Omni 协议）上流通，现在只有 7% 左右。 目前，绝大多数USDT流通在以太坊等公链上。

Dai 的增加大部分发生在上个月：Dai 供应量超过 8.6 亿，其中超过 90% 是在上个月增加的。 另一个有趣的现象是，长期以来，其最大比例的抵押资产来自于中心稳定币 USDC，而不是第一个 ETH。

现在

5 复合美元的供应量也达到了 7400 万美元。 虽然与中央稳定币和戴笠相比规模较小，但近三个月增长了两倍，发展速度尚可。

8 个借贷领域的复利和 AAVE

Compound 的未偿债务金额是 AAVE 的 3.6 倍，但在锁定资产方面，AAVE 高于 Compound 的资产。

8和

9Compound的供应资产主要是稳定币和以太坊，而AAVE分布比较均匀，USD、USD、TASS、Ether、link、lend的比例相差不大。 或多或少反映了两者在业务上的差异。

9 导数合成

从用户的角度来看，合成资产的发展还处于比较早期的阶段。 即使在 DFI 领域，它也不是最受欢迎的。 例如，Uniswap 的用户已经超过 30 万。 但考虑到未来的可能性，衍生品行业将变得越来越重要。

10 夏娃姨妈的影响

存在

在yfi的yvault中，ycrv是最大的锁仓资产，其挖矿策略对CRV造成压力。 包括Uniswap、sushiswap在内的代币经济机制的短板逐渐显现。 未来基于较低通货膨胀甚至通货紧缩的挖矿将逐渐增加。

11 市场预测仍处于初级阶段

目前，预测市场主要关注加密领域的选举和事件，交易量非常小，一般不到 170,000 美元。 显然，预测市场的发展还需要很长时间。

12. 保险市场中的 Nexus mutual

在挖矿行业的带动下，nexus 的相互保险业务增长迅速，目前已超过 2.2 亿美元，并在大多数主流 DeFi 协议中销售了大量保险。

在这种情况下，由于受到nexus mutaul（如KYC）的限制，未来基于挖矿模式的保险新项目会越来越多。 例如，确保。

13 日益增长的隐私需求

Tornado Cash 拥有 700 万美元锁定在其私人池中的资产和超过 4,000 名用户，在过去几个月中增长非常迅速。

14 非金融交易的增长

随着DeFi的发展，NFT也有了长足的进步。 过去一周泰达币的图片，NFT日交易量超过100万美元。

，而 rarable 超越 OpenSea 成为新的最大 NFT 交易平台。 未来NFT交易量平台的排名会发生变化。

15.游泳池长得慢

集合基金参与基金的增长没有跟上DFI的发展趋势，发展相对缓慢。 它拥有超过 11,000 名参与用户，仅锁定 150 万美元。 它的每周奖金仅为 500-1000 美元。 显然，这个奖励金额无法吸引更多的用户。 如果它要发展，就必须有大量的小用户参与。 只有 Dai 的锁仓量足够大，奖金足够大，才能有更多的用户参与。 说不定以后会有项目引入流动性挖矿模型来拓展领域。

16个钱包

Argent 拥有超过 34,000 个账户，钱包中约有 22,600 个 ETH。 Metamask 每月有超过 100 万个真实账户。

不

Defi还处于起步阶段，还有很多问题需要解决，比如可扩展性、成本、用户体验等，这些都是长期的事情。 指望 DeFi 拥有数百万喜欢互联网产品的用户是不现实的。

但 DeFi 已经展现出了巨大的潜力。 在这个过程中，会有许多坎坷和无数挑战，但最终会延续下去，并会重塑整个世界的价值交互模式。